0055

在較早前的文章裡討論過為什麼台灣沒有食品股的ETF,不過也有內需股ETF。而說到存股族最愛甚至是推崇的,還是不能不提及金融類股。

事實上,台灣是有金融類股ETF的,而且從2007年上市至今已經有近15年歷史,雖然日均成交量很低,但離有機會下市的距離還是頗遠的。對存股族而言,也許一次過打包十幾檔金融類股,會比僅選定某一檔個股的風險會低一些些。


元大台灣金融ETF(0055)簡介

元大台灣金融ETF(0055)是台灣唯一一檔金融類股ETF,總管理費用為0.57%,採年配息。成立至今歷年平均殖利率有3.15%股利連續分派年數已達12年,且全部完成填息,是很穩定配發股息的ETF。

元大台灣金融ETF自2007年7月4日發行,已成立近15年,追蹤的指數為金融保險類報酬指數,含息年化報酬約為4.59%,規模約196億台幣。因為規模還算不錯,雖然日均成交量較低,但目前而言下市的風險都很低。而成交量低的其中一個原因,很可能是因為會投資這檔ETF的,大多都是存股族,甚至有可能比持有國民ETF元大高股息0056的投資者更惜售。


元大台灣金融ETF(0055)持股明細

元大台灣金融ETF持股明細
元大台灣金融ETF持股明細

元大台灣金融ETF(0055)就是清一色的金融類股,以佔比來看,壽險與消金為大宗的金融類股比重較多,但證券類的也沒有落下。

而成分股裡頭,唯一不是金或銀字尾的就是中租KY(5871)。事實上,由於中租主營提供資產(例如生產設備租賃)為基礎的融資服務,所以也被歸類到金融類股之一。


元大台灣金融ETF(0055)優缺點

存股族一般傾向股價較穩重、相對抗跌、價格相對親民、營運狀況與股利派發穩定的股票,而金融股又是政府特許行業,從臺灣集中保管結算所整理出來的資料可知,現時金融股已佔了股民庫存排行調查的一半名額,金融類股在存股族心中的確很有份量。

與內需股類似,元大台灣金融ETF(0055)優點顯然易見。由於股價穩定,就算遇到大跌市時也相對抗跌,抱著它也比較安心。但比內需股要好一些的是,儘管股價穩定,但又相對有一些成長動力

甚至如果能把握它的價格區間,要賺取資本利得其實也是可以。但當然,個人還是認為這類ETF更適合長期持有,不過如果你有意一筆過增持的話,想要挑選比較便宜的位階,也可以參考一下近幾年的高低價位,去抓一下便宜價的範圍。

元大台灣金融ETF近三年股價高低點統計
元大台灣金融ETF近三年股價高低點統計

不過,它的缺點也是很明顯的,除了成交量低,也有集中在單一行業的風險。成交量低的部分,雖然說不至於出脫不了,但限價買賣比較需要耐心。

單一行業的風險更是需要注意,因為單一產業很可能會偏離大盤走勢,遇到一些行業利空,股價又容易集體往下。所以在資產配置方面,還是得做好各行業的分配,單押某行業的風險還是太大。

但0055畢竟是集合了十幾檔的金融類股,即便都是同一行業,但風險仍較單一個股分散,也比較不容易受單一重大事件影響。

另一方面,0055的配息也好像比部分單一金融個股低一些,但是配息更重要的是填息,有部分金融股的股利的確很吸引人,但就不見得每次都能填息。如果沒有填息的話,其實就沒有賺到配息的錢了。而0055的填息記錄良好,已經連續12年順利填息,是真的實際能賺到配息錢


總結

如果你對個別的金融類股有非常深入的研究,也就是說你具備選股的能力,那麼就算選擇單一個股來存股,也無不可。

但若然你沒有時間,或是不知道該怎麼選擇,又不想單押一檔金融類股的話,考量到穩定性與風險,其實元大台灣金融ETF(0055)也是個投資金融類股的不錯選擇。

想了解怎樣挑選金融股的話,可以按此閱讀《投資金融股要看什麼指標?》:https://roadtofirenow.com/finance/financial-stocks/

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