2021年投資趨勢展望

2021年台股開市第一天有個好的開始,收紅盤且上升股數比較多。
滿多個股都有漲起來,希望大家的個股都可以漲起來。

展望2021的投資趨勢,就像我之前文章裡有提及雲端是個趨勢,疫情只是加快速度而已。雲端之外相關的題材,像是大數據、物聯網、AI(人工智能),還有最近很夯的電動車和自動駕駛,我覺得這些是一個長期的趨勢。


綠能

很多人認為因為拜登上台,所以綠能方面也會是個比較大的趨勢。但其實綠能也不是因為拜登上台所以才會好的一個產業。而是很多國際的大的契約其實已經把綠能變成他們的企業目標,去減少碳排放。簡單來說就是要永續的經營,就要負起公司的社會的責任。
其實很多大型企業包括Apple、Google、Amazon等等都是會往這一塊走。包括台灣的台積電,也已經包下很多台灣本土綠能的未來產能。所以綠能還是一個比較大的趨勢,但是我必須說,其實台灣的市場並沒有到那麼的大。
風力發電也好,太陽能發電也好,某程度上我覺得股價已經反應了蠻多它的利多。
如果大家真的是很看好綠能發展,想要投資的話,我建議不要追高,等他回檔的時候才去投入。
個人來說,我並沒有投資在真正的綠能的個股。勉強來說,持有相關關係的就是中美晶。但是中美晶老實說它已經是一個控股公司,而不是以前我們印像中的太陽能企業。當然它太陽能方面還是做得蠻好的,而且它的技術也是全球排名前幾名,也是真正有接到國外歐美訂單的企業。


電動車與半導體

除了綠能,我比較看好的是電動車與半導體。電動車方面,首先是因為鴻海想要跨足這個市場,再來消息指Apple要推出Apple car,所以突然間市場就熱起來,每個人都在講電動車。然而電動車其實在去年已經是一個趨勢,我們去看一下Tesla的股價,大概就知道為什麼。
Apple car並不會那麼快就正式推出,推估也要再幾年的時間,只是Apple也有意涉足這一塊市場,便可知道這塊市場在未來的發展應該會很不錯,會是未來幾年甚至十幾年的趨勢。
個人認為鴻海本身並不是電動車那一塊的專業,也不像Apple那樣有強大的研發團隊和高科技的技術支援,它擅長的是代工生產、量產,比較需要外力幫助。目前看來協助它的外力是拜騰汽車,但拜騰本身財務狀況和內部控管都有疑慮,是不是一個理想的搭擋也需要時間驗證,所以對它有一點保留。
但是我認為鴻海的股價還是會往上跑一段時間,除了因為消息面的短線炒作話題,其實只要它的毛利有改善,市場就會反應過來給它比較高的價格。


電動車的半導體

我個人觀望的是電動車的半導體,像是車用二極體。因為那個是通吃的部分,每一家要做電動車的話,幾乎都會用到那個東西。在台股方面,我把朋程(8255)列進我的關注名單,目前有小試一張單子。
另外,有一點點相關的話,目前還有在觀望的是正崴(2392)。正崴其實已經漲了一段,回檔再考慮要不要購入。它不完全是車用相關的個股,它其實主要是生產連接器。而且在遊戲機那一塊也有做,所以有吃到幾個題材。
我覺得正崴比較算是短期可以觀望投資的股票,朋程大概是中期,這兩檔都可以觀望一下。


半導體

另外就是半導體,像是台積電(2330)大概還是會繼續的往上進發。就算中間會回檔,結果還是會往上走。個人來說會逢回檔就買進一點點,畢竟它的股價的確有點高。但是我會說它是高而不是貴,我覺得它是值得這個價格的。
所以,小資族來說可以用零股去購入,逢低佈局。

除了台積電之外,本人手頭上有持股中美晶(5483)。在去年2020年六月份的時候已經買進了。所以它漲起來我就只是抱著它而已,沒有特別的加碼,但是如果它真的有比較大的回檔的話,我就會再加碼。
中美晶是矽晶圓方面的,也就是半導體的上游。半導體是比較長期的趨勢,未來幾年我都會看好它的發展。所以相關的個股,只要是基本面好,我都會考慮逢低佈局。


AI人工智能

另外一個我也是長期看好的是AI人工智能,但AI是一個比較稍微遠一點的題材,並不會那麼快就發酵。如果要出現像電影那種AI的話,我想還要再十幾年的時間才會達到。目前很多AI的應用其實已經開始普及,我還是很看好AI發展的趨勢。如果大家跟我一樣是看好的話,我會比較建議可以留意美股方面。
因為台灣的強項是製作,美國強項是研發和設計。如果你看好AI的話可以去查看看,ARK方舟投資旗下有一檔ETF——ARKQ(ARK Autonomous Technology & Robotics ETF)是跟AI相關,主要是自動化與機器人。台股跟AI有關的主要還是半導體,畢竟科技發展的東西,沒有半導體是完全生產不出來。

與智能有關、目前有在觀察的還有佳世達(2352)。佳世達比較多人認識的應該是它旗下的BenQ,我們印像中的BenQ可能就投影機、螢幕相關。
當然這些對佳世達的貢獻也蠻大,但是我決定把它列進觀察名單的原因是智能醫療方面。我在去年底的時候開始留意佳世達,本來是因為Micro LED,但真正吸引我的是智慧醫療,因為我覺得這會是個長遠發展的大趨勢,而且其實有一些醫院已經開始應用智能醫療的設備。
佳世達其實有關係的企業就是營運醫院,那表示它可以獲得第一手、第一線的消息、資訊和數據。它可以比一般只做醫療用品、設備或智慧醫療的公司更有優勢,更能夠製造醫療市場上真正需求的產品,並且可以很快地執行,去察看結果、反應,快速進行修正。
我覺得這是它很大的優勢,但是它的股價不見得會很快上漲或是爆發,所以還要再觀察一下切入的時機。如果購入它一定是要看長期的,它短期線形蠻弱,應該會回到便宜的甜甜價。


第三代半導體

此外,比較看好的是第三代的半導體。第三代半導體來說,穩懋(3105)跟宏捷科(8086)目前來說基本面都是還不錯的。我本身其實比較喜歡投資產業的龍頭,應該要投資的是穩懋,因為宏捷科是二哥而已,穩懋才是大哥。
它們都有在第三代半導體著墨,穩懋其實是領先的,本業做得不錯,連養豬也似乎做得不錯(笑),它是真的還不錯。但是我個人目前持股的是宏捷科,而我會選擇宏捷科的原因某程度是因為去年中美晶的入股。
我更看好的是宏捷科與中美晶旗下的環球晶合作,可以有產業鏈上下合作的相輔相成作用,看好它們可以發揮協同的效應。而且覺得宏捷科的股價更有機會爆發,所以持股的是宏捷科而不是穩懋。
不過也不建議大家追高,就算是好股票也要在好的價格購入才能夠降低風險。


投資相關的ETF

如果大家覺得要研究個股好像真的有點麻煩,可能要上班沒有那麼多時間。我的建議就是你可以投資相關的ETF,但是在台股方面,我不建議投資太過專門、太狹窄的題材ETF。太過專門、太狹窄的題材ETF例如是專攻5G、AI或是Apple生產鏈的ETF。
就台股來說,太專精的題材,風險其實沒有辦法分散,它的波動會比較大。
如果你要買台股的科技類ETF的話,最簡單,我會建議是富邦科技(0052)。不過它也是有風險,因為它七成持股是台積電,聯發科是第二大持股但也不到一成。
所以在投資前還是要評估風險,富邦科技可以投資,但因單一個股持股比重高,分散風險的部分也沒有很好。

但如果大家有投資美股的話,只投資半導體產業或是AI產業的ETF,倒是可以的。因為美股的市場夠大,企業也夠大,就算是比較專門的ETF,其實已經比台股有更好的風險分散作用。所以我覺得台股不要買太專精的那種ETF,但是美股可以。
例如你只想投資半導體產業的話,可以考慮投資SMH(VanEck Vectors Semiconductor ETF)。不過話說回來SMH第一大持股也是台積電,當然是在美國掛牌的台積電ADR,但都是台積電。
那你就知道台積電其實真的是很重要的一間公司,而且還是有長遠的未來成長可能,至少這幾年不太容易被三星追過,所以我還是會蠻看好它的。
以上是個人對趨勢的一些想法,是我的個人觀察並不構成買賣股票的建議喔。


有些朋友可能會問,觀光業、運輸業或是航運在今年會不會變好?
航運方面其實已經漲價了好一段時間,如果你覺得今年疫苗真的是可以開始普及,可能運輸、航運之類的題材就比較難再有繼續上漲的空間。
觀光業的話,就算今年疫苗開始普及,個人覺得還是沒有那麼快真的能夠好轉。
因為觀光業在這一次的疫情,受到的傷害真的很大,它要好起來、要恢復是需要時間的,今年應該沒有那麼快。
但是,可以留意一下,如果有一些個股不只是做觀光業的,例如說有些飯店他其實不完全是做遊客住宿市場,可能是餐飲方面做得比住宿還要好的話, 不完全依賴觀光,而有自己內需市場的那些個股倒是可以關注一下。
然而,2021年若要重押在觀光或運輸業的話,都不太建議。


不知道大家還喜不喜歡這一種比較閒話家常,比較像是個人心得分享的文章?
最後祝福大家,新的一年發大財、賺大錢~